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12月15日,由《经济》杂志社、《环球时报》社、中国亚洲经济发展协会联合主办的 “2019中国经济高峰论坛暨第十七届中国经济人物年会”在北京隆重举行。


中国经济高峰论坛已经连续举办17届,已成为培育经济发展新动能、全面探讨和解读中国企业创新发展的重要平台,也是弘扬新时代企业家精神,展示持续创新、管理规范、社会责任感强的优秀企业的窗口。

大会旨在挖掘中国经济进程中的领军人物和先进典型,寻找中国70年经济腾飞的创造者,更好地推进中国经济高质量发展。e代理创始人兼CEO何文迪凭借其为推动中国经济发展做出的杰出贡献,荣获“2019中国经济十大领军人物”。


全球挑战下的财富管理新机遇

中国高速增长的经济促进了居民财富的迅速积累,个人可投资资产规模的攀升为财富管理行业打开了巨大的市场空间——目前,中国财富管理市场规模已经达到147万亿人民币,到2024年,个人可投资金融资产有望达到270万亿人民币左右,“资产短缺”市场背景之下,海外资产配置成为热点,也给e代理的发展与成熟打下基础,而“机遇与挑战并存”也正是何文迪面对媒体专访时对行业做出的年度总结。

“挑战方面,整个行业经历了很多波动,比如全球经济进入下行周期,不确定性持续加剧,理财平台也频繁暴雷;机遇方面,越来越多的高净值投资者意识到了资产配置、财富保值的重要性,有着非常强烈的全球化资产配置和海外财富管理的需求。”

e代理创始人兼CEO何文迪

在何文迪看来,中国居民海外资产配置比例仍然较低、海外资产配置相对简单,未来仍有很大发展空间,而在“走出去”的过程中,平台要解决的首要问题就是巨大的信息不对称性,“这也是我们平台存在的价值和商业模式。”2015年,何文迪正式成立e代理,专注于全球化资产配置和行业效率提升,通过创新的商业模式和去中介化直接对接海外优质资产和一线销售精英,有效解决和协调信息以及服务的不对称性。

“这种不对称性不仅是中国的投资者不了解全球的产品和投资机会,还包括全球的很多优质资产和管理人不知道如何把产品包装成中国投资者们比较容易买单的通俗易懂的形式。”何文迪坦言,信息与服务的不对称性不仅体现在“走出去”的过程,对于“引进来”也同样如此,“所以在这个过程中,我们也会帮助全球的资产和管理人找到介入中国市场的本土化的方式,让国内的投资者能够接触到更多更好的全球投资机会。”

“资产、服务、科技”组合拳

GDP持续提升与全球私人财富增长加速,为全球财富管理发展提供了良好的市场空间和内生动力,同时也为以e代理为代表的财富管理平台提出了更高的要求。

“各行业的消费者都在改变消费习惯,财富管理行业也正经历着这一剧烈变革——不断变化的人口特征、个性化的客户偏好以及不断涌现的新技术,正促使世界各地的客户重新考虑他们的财富管理选择。”为了应对这一变化,何文迪正带领团队从“资产”、“服务”和“科技”三个方面入手,构建起平台的核心竞争力。

在何文迪看来,资产、服务和科技是三位一体的,只有这三个方面充分地联动与协同,才能真正地为客户提供长期的有价值的服务。


“首先毋庸置疑的是,优质资产是财富管理机构赖以生存和可持续发展的基础,而帮助中国的投资者和财富管理行业从业人员寻找全球最优质的资产和投资机会也是我们最重要的业务。”

同时,何文迪也清楚地知道,要将“资产配置”理念落到实处,光有“资产”还不够,“服务”也是其中必不可少的重要一环。“利用众多经验和服务案例的积累,e代理形成了非常强大的服务网络,能够为客户提供包括精细化管理和追踪在内的全方位的保姆式服务。”

针对未来行业参与者会更加碎片化、越来越多的中小企业和独立理财师将涌现的趋势,何文迪和e代理团队则将通过提供科技驱动的互联网技术解决方案来帮助行业理财师、中小机构以及从业者更好更高效地服务他们的客户。

打造“生态圈”,持续赋能行业健康发展

通过“资产”、“服务”和“科技”的多点发力,e代理让“一个平台解决所有问题”成为现实,也正是有了这些前瞻性布局和深度实践,e代理经过短短四年时间就已经成长为估值20亿美金的行业独角兽,成为中国海外资产配置出海的最大门户和中国最大的财富管理从业者科技赋能平台。

但是,何文迪的“野心”还不止于此——“未来,我们在继续加强和打磨全球核心资产的同时,还将进一步依托e代理的战略投资基金和生态系统去打造一个Wealth Tech生态圈,更好地推动行业飞速、健康、可持续发展。”

据何文迪介绍,e代理在今年成立了用于财富管理生态圈和资产管理生态圈布局以及战略投资的专项基金,主要针对三个方面:

一是对内投渠道,通过对优质财富管理行业做作业者,包括中小型第三方财富管理公司的选择来进行一些战略投资;

二是对外投资产,会选择一些新兴的基金管理人,以及可以产生一些海外资产的核心业务或金融产品融资平台;

三是投资交易板块以外的内容、工具、社群方面的头部玩家和流量平台,帮助强流量平台做场景设计和海外财富管理转化。

“在截至目前的半年时间里,e代理战略投资基金已经投资了三十多家标的,横跨渠道端、资金端、资产端、技术端、服务端等。”何文迪表示,e代理将依托这一战略投资基金和生态系统打造Wealth Tech生态圈,来触及更多的上下游企业,促进整个生态圈内平台与企业以及企业之间更多的协同和联动,除此之外,科技也是何文迪始终坚守的高地,“我们也会在科技上更好地去生根,会打造一个连接全球的超级账户体系,同时加强在人工智能等领域的努力,加强我们对渠道和合作伙伴的服务能力,更好地去输出价值。”

如今,财富管理已经迈入全新的发展阶段,相信不管行业未来的发展方向将在何处,作为“中国经济领军人物”的何文迪都已经准备好了。让我们共同期待一个更加繁荣、更加健康的财富管理市场!


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